Financement du commerce Qu'est-ce que le financement du commerce Le financement du commerce se rapporte au processus de financement de certaines activités liées au commerce et au commerce international. Le financement du commerce comprend des activités telles que le prêt, l'émission de lettres de crédit, l'affacturage, le crédit à l'exportation et l'assurance. Les entreprises impliquées dans le financement du commerce comprennent les importateurs et les exportateurs, les banques et les financiers, les assureurs et les agences de crédit à l'exportation. Et d'autres fournisseurs de services. Chargement du lecteur. RUPTURE DE FINANCEMENT COMMERCIAL Les modalités de remboursement relatives aux activités de financement du commerce sont généralement à court terme, la majorité étant utilisée uniquement pour la réalisation d'une transaction financière particulière. Ce financement constitue un filet de sécurité qui contribue à protéger les intérêts des acheteurs et des vendeurs sur un marché international et à faciliter la réalisation d'opérations qui peuvent impliquer plusieurs devises. Bien que le commerce international existe depuis des siècles, le financement du commerce s'est développé comme un moyen de le faciliter davantage. L'utilisation généralisée du financement du commerce est l'un des facteurs qui a contribué à l'énorme croissance du commerce international. Le financement du commerce est d'une importance vitale pour l'économie mondiale, l'Organisation mondiale du commerce (OMC) estimant que 80 à 90 du commerce mondial repose sur cette méthode de financement. Financement, solvabilité et liquidités Le financement général peut être utilisé pour couvrir une question de solvabilité ou de liquidité, mais le financement du commerce peut ne pas indiquer nécessairement un manque de fonds ou de liquidités pour les acheteurs. Au lieu de cela, il peut être utilisé pour protéger contre les risques uniques présents dans le commerce international, tels que les fluctuations monétaires, l'instabilité politique, les questions de non-paiement ou des questions concernant la solvabilité d'une des parties impliquées. Financement du commerce international Dans sa forme la plus simple, le financement du commerce fonctionne en conciliant les besoins divergents d'un exportateur et d'un importateur. Bien qu'un exportateur préfère être payé à l'avance par l'importateur pour un envoi à l'exportation, le risque pour l'importateur est que l'exportateur peut simplement empocher le paiement et refuser l'expédition. À l'inverse, si l'exportateur accorde un crédit à l'importateur, celui-ci peut refuser de le verser ou de le retarder de manière démesurée. Une solution commune à ce problème dans le domaine du financement du commerce est la délivrance d'une lettre de crédit. Qui est ouvert dans le nom des exportateurs par l'importateur par le biais d'une banque dans son pays d'origine. La lettre de crédit garantit essentiellement le paiement à l'exportateur par la banque émettant la lettre de crédit à la réception de la preuve documentaire que les marchandises ont été expédiées. Bien que ce processus soit quelque peu encombrant, le système de lettres de crédit est l'un des mécanismes de financement du commerce les plus populaires. Qu'est-ce que Trade Finance? Trade Finance a passé en revue les marchés du commerce mondial et des exportations depuis 1983 Le produit de base de la lettre de crédit pour les financements combinés structurés de titres d'emprunt obligataires et d'emprunts à taux variable. Ce qui suit est un guide pour ceux d'entre vous nouveaux sur le marché ou ceux qui cherchent juste quelques éclaircissements. Les sections suivantes ont été rédigées par notre propre équipe de rédaction et comprennent des contributions de nos formateurs internes et d'autres sources officielles. S'il ya des termes que vous ne connaissez pas, veuillez consulter notre glossaire. Si vous souhaitez obtenir une version d'évaluation gratuite de Trade Finance, cliquez ICI. Qu'est-ce que le financement du commerce Il existe diverses définitions à trouver en ligne sur ce qu'est le financement du commerce, et le choix des mots utilisés est intéressant. Il est décrit à la fois comme un terme lsquosciencersquoqusquoan imprecise et couvrant un certain nombre d'activités différentesquo. Comme c'est la nature de ces choses, les deux sont exacts. Sous une forme, c'est une science assez précise qui gère le capital requis pour le commerce international. Pourtant, au sein de cette science, il existe un large éventail d'outils à la disposition des financiers, qui déterminent tous comment l'argent, le crédit, les investissements et autres actifs peuvent être utilisés pour le commerce. Dans sa forme la plus simple, un exportateur exige qu'un importateur effectue un prépaiement pour les marchandises expédiées. L'importateur veut naturellement réduire le risque en demandant à l'exportateur de documenter que les marchandises ont été expédiées. La banque importatrice assiste en fournissant une lettre de crédit à l'exportateur (ou à la banque des exportateurs) prévoyant le paiement sur présentation de certains documents, comme un connaissement. La banque des exportateurs peut consentir un prêt à l'exportateur sur la base du contrat d'exportation. Le type de document utilisé dans le processus dépend de la nature de la transaction et de la façon dont les preuves de performance peuvent être montrées (c'est-à-dire le connaissement pour montrer l'envoi). Il est utile de noter que les banques ne traitent que des documents et non des biens, des services ou des performances auxquels les documents peuvent être liés. Le financement du commerce est utilisé lorsque le financement est requis par les acheteurs et les vendeurs pour les aider à combler le déficit de financement du cycle commercial. Les acheteurs et les vendeurs peuvent également choisir d'utiliser le financement du commerce comme une forme d'atténuation des risques. Pour que cela soit efficace, le financier doit: - Contrôler l'utilisation des fonds, le contrôle des biens et la source du remboursement; - La visibilité et le suivi du cycle commercial par l'opération; - La sécurité sur les biens et les créances. Besoins de l'exportateur et de l'importateur. Un exportateur doit atténuer le risque de paiement de l'importateur et il serait avantageux pour eux d'accélérer les créances. D'autre part, l'importateur veut atténuer le risque d'approvisionnement de l'exportateur et il serait avantageux pour eux de recevoir un crédit étendu sur leur paiement. La fonction de financement du commerce consiste à agir en tant que tierce partie pour éliminer le risque de paiement et le risque d'approvisionnement, tout en fournissant à l'exportateur des créances accélérées et l'importateur avec un crédit étendu. Le financement du commerce est une grande industrie et couvre de nombreux secteurs différents, alors que la description ci-dessus n'explique que les «financements commerciaux traditionnels». Pour plus de détails sur le financement du commerce, nous avons divisé la définition en secteurs du financement du commerce que nous nous efforçons de couvrir. Pour mieux comprendre ce qu'est le financement du commerce, nous avons divisé la définition en secteurs clés de l'industrie du financement du commerce et ceux que nous nous efforçons de couvrir. Veuillez cliquer sur l'un des boutons ci-dessous. Essai gratuit Pour en savoir plus sur Trade Finance et ce que nous pouvons vous proposer, contactez-nous à subscriptionstradefinanceanalytics ou composez le 44 (0) 20 7779 8721. Pour demander un essai gratuit, cliquez sur le bouton ci-dessous.
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